Скрытый статус КДЛ
Руководитель и бенефициары не знают о своём статусе КДЛ — субсидиарная ответственность приходит неожиданно
Анализ рисков перед банкротством
Превентивный аудит: выявляем уязвимости, анализируем сделки за 3 года, оцениваем риски субсидиарной ответственности и разрабатываем стратегию поведения для руководителя и бенефициаров.
- Лучше — заранее: аудит до процедуры даёт пространство для маневра, которого не будет в уже стартовавшем деле.
Ситуации
Когда к нам обращаются за анализом рисков
Растёт долговая нагрузка?
Растёт долговая нагрузка компании — нужно понять, есть ли признаки несостоятельности и какие действия предпринять
Реструктуризация или M&A-сделка?
Планируется реструктуризация или M&A-сделка — необходимо оценить банкротные риски для покупателя и продавца
Смена бенефициара или руководителя?
Смена бенефициара или руководителя — входящий собственник хочет понять, какие риски достанутся ему
Кризис у контрагента?
Кредитор готовится к возможному банкротству контрагента — нужно оценить перспективы взыскания и выявить схемы вывода активов
Нужен системный комплаенс?
Регулярный комплаенс — компания хочет системно контролировать банкротные уязвимости бизнеса
Иск на крупную сумму?
Контрагент подал иск или претензию на крупную сумму — нужно оценить, приведёт ли проигрыш к признакам банкротства
Риски.
Что происходит без предварительного аудита
Банкротство без анализа рисков оставляет все стороны без стратегии.
Оспаривание сделок
Сделки за 3 года оспариваются без подготовленной позиции — реституция и потеря активов
Слабая позиция кредитора
Кредитор вступает в процедуру без понимания расстановки сил — теряет позицию в реестре и влияние на процедуру
Субординация требования
Аффилированные требования не выявлены заранее — конкурирующие кредиторы получают субординацию по вашему требованию
Пропуск срока подачи
Пропуск срока подачи заявления (ст. 9 ФЗ‑127) — дополнительное основание для привлечения к ответственности
Кратный рост ущерба
Когда риски не выявлены заранее, защита формируется в уже стартовавшей процедуре — стоимость кратно выше, а качество ниже.
Как мы проводим анализ рисков
-
01
Аудит сделок за 3 года
Проверяем все значимые сделки на риск оспаривания: подозрительные (ст. 61.2 ФЗ‑127), с предпочтением (ст. 61.3), с аффилированными лицами. Оцениваем рыночность условий и наличие встречного исполнения.
-
02
Карта рисков и оценка КДЛ
Определяем круг лиц, которые могут быть признаны контролирующими (КДЛ). Формируем карту персональных рисков для каждого: основания привлечения, размер возможной ответственности, вероятность.
-
03
Стресс-тест на банкротство
Моделируем сценарий банкротства: что увидит арбитражный управляющий, какие требования заявят кредиторы, какие сделки оспорят, какие документы запросят. Определяем слабые точки.
-
04
Анализ долговой нагрузки
Структурируем обязательства, выявляем аффилированные требования, оцениваем приоритизацию кредиторов. Определяем, какие требования могут быть субординированы.
-
05
Рекомендации и стратегия
Формируем детальный отчёт с рекомендациями: корректировка документооборота, обоснование добросовестности решений, порядок взаимодействия с управляющим. При необходимости — переход к подготовке к процедуре.
Почему выбирают «2 Филина»
Арбитражные управляющие в штате
Мы не просто юристы. Мы сами ведём банкротные процедуры. Знаем, что именно проверяет управляющий, какие сделки оспаривает в первую очередь, какие документы запрашивает. Аудит ведётся глазами оппонента.
20 лет в арбитражных спорах
Практика с 2004 года. Более 100 завершённых банкротных дел. Мы видели, как одни и те же ошибки приводят к субсидиарной ответственности — и знаем, как их избежать.
Взгляд с обеих сторон
Анализ рисков работает для всех участников: должнику — защита от ответственности, кредитору — оценка перспектив взыскания, ответчику — превентивная подготовка позиции. Один инструмент — разные задачи.
Вся Россия, личное присутствие
Офис в Москве. Сопровождаем дела во всех арбитражных судах страны. Клиент получает прямой контакт с ведущим юристом, а не с менеджером.
Зачем нужен предбанкротный анализ рисков
Анализ рисков перед банкротством компании — первый шаг, определяющий дальнейший сценарий процедуры. До подачи заявления необходимо оценить весь массив решений, которые могут стать основанием для претензий к руководителю и бенефициарам: оспоримые сделки, не переданные документы, несвоевременное обращение в суд.
Период подозрительности и стандарт доказывания
Подготовка к банкротству юридического лица без предварительного аудита создаёт риски субсидиарной ответственности по ст. 61.11 и 61.12 Закона о банкротстве. Предбанкротный анализ позволяет выявить уязвимые сделки за период подозрительности (до трёх лет), определить круг лиц, подпадающих под статус КДЛ, и оценить, какие действия контролирующих лиц могут быть квалифицированы как причинившие вред кредиторам.
Стратегия на основании анализа
На основании результатов анализа мы разрабатываем стратегию поведения: корректируем документооборот, готовим обоснование добросовестности принятых решений и при необходимости рекомендуем порядок взаимодействия с арбитражным управляющим. Это позволяет руководителю и собственнику войти в процедуру с выстроенной позицией — а не формировать защиту после предъявления требований. При необходимости переходим к подготовке к процедуре банкротства.
Частые вопросы об анализе рисков
Что включает анализ рисков перед банкротством?
Аудит сделок за 3 года на предмет оспоримости, оценку круга контролирующих лиц (КДЛ), анализ долговой нагрузки и аффилированных требований, стресс-тест (моделирование сценария банкротства) и разработку рекомендаций по купированию выявленных рисков.
Когда нужно проводить предбанкротный аудит?
Оптимально — до появления признаков неплатёжеспособности: при росте долговой нагрузки, подготовке к реструктуризации, смене собственника, M&A-сделках. Если банкротство уже инициировано — аудит проводится экстренно, но возможности для купирования рисков существенно сужаются.
Кому нужен анализ рисков — должнику или кредитору?
Собственнику бизнеса, руководителю и бенефициарам компании — для защиты от субсидиарной ответственности и оспаривания сделок до начала процедуры банкротства.
Сколько времени занимает анализ рисков?
Комплексный анализ рисков — 1–3 месяца. Срок зависит от масштаба бизнеса, количества сделок и юрисдикций. Первичная оценка перспектив — за наш счёт.
Связанные услуги для должника
Статьи по теме
Аналитика по банкротным рискам и подготовке к процедуре
Должнику
Когда подавать на банкротство: 5 признаков, что момент настал
Объективные критерии, по которым руководитель обязан подать заявление, и последствия пропуска срока.
Должнику
Личный контроль собственника в кризисе: когда нельзя быть «просто акционером»
Почему в кризисе собственник не может оставаться «на расстоянии» и что значит личное включение в управление.
Должнику
Банкротство начинается с потери контроля
Как утрата контроля над процедурой становится ключевым фактором рисков для руководителя и собственника.
Все материалы
Практика по банкротству, субсидиарной ответственности, оспариванию сделок и защите интересов кредитора, должника и ответчика.
Перейти к статьям